Hvitvasking og risikovurdering
Som regnskapsfører må du forholde deg til et massivt regelverk knyttet til hvitvasking, også utover regnskapsførerloven og GRFS. Dette regelverket er bygget inn i Sticos Oversikt, slik at du enkelt kan etterleve kravene i Hvitvaskingsloven og risikoforskriften.
- gjør det enkelt kartlegge og dokumentere pliktene i Hvitvaskingsloven og risikoforskriften
- knirkefri risikobasert kundekontroll ved hjelp ID-kontroll, identifisering av reelle rettighetshavere og registrering av PEP og aksjonærer
- hjelper deg hjelper deg med systematisk risikovurdering av kundene dine, med tiltak og løpende oppfølging av kunde
Risikobasert kundekontroll: kjernen i kundekjennskap
Risikobasert kundekontroll handler om å kjenne detaljene og bakgrunnen til hver kunde. Forståelsen av "Kjenn din kunde"-prinsippet og gjennomføringen av risikobasert kundekontroll, er avgjørende.
Kjenn-din-kunde-prinsippet innebærer at regnskapsfører plikter å gjøre seg kjent med kundenes virksomhet, hvem som står bak, hva de driver med og hvilke transaksjoner de kan forvente å se.
I Sticos Oversikt får regnskapsførere et verktøy for å systematisere og dokumentere etterlevelse av prinsippet og det øvrige regelverket.
Systematisk risikovurdering
Med Sticos Oversikt kan du enkelt kartlegge og dokumentere pliktene i Hvitvaskingsloven og risikoforskriften, samtidig som du får god innsikt i kundens rutiner og eventuelle svakheter.
Verktøyet bistår deg i en grundig risikovurdering av hver enkelt kunde, med kartlegging av kundens identitet, virksomhetsformål, transaksjonsmønster, ønskede tjenester og bruk av disse.
Dette hjelper deg å kjenne kunden din og gjør deg rustet til å avdekke mistenkelige transaksjoner i det daglige arbeidet, langt mer effektivt enn med årlige sjekklister.
Betydelig risiko for regnskapsførere
Finanstilsynet vurderer at det er betydelig risiko for at regnskapsførere blir utnyttet som ledd i hvitvasking. For noen som driver med lyssky virksomhet, vil det å ha en regnskapsfører få dem til å fremstå som en legitim og ryddig virksomhet. Regnskapsfører er stort sett uvitende om slike kunders egentlige motiv, og blir sjelden tett involvert i slike virksomheter. Formålet med risikohåndtering er å påse at rapporteringsplikten overfor myndighetene ivaretas, og ellers påkalle minst mulig oppmerksomhet fra den kanten.
Fang opp endringer i risikobildet
Med Sticos Oversikt sikrer du at innsikten du har oppnådd i den daglige driften reflekterer endringer i risikobildet. Etter hvert som du jobber med oppgaver innen for eksempel regnskap, lønn og årsoppgjør, får du bedre forutsetninger for å gjøre flere kvalifiserte vurderinger. Du må derfor være særlig oppmerksom på unormale transaksjoner, svingninger i omsetning og endringer i eierskapet. Dette krever løpende oppdatering og tilpasning av risikovurderinger i programmet.
